“Inside Job” (2010) การเปิดเผยเงินทุนที่ทำลายเศรษฐกิจโลก
“อินไซด์ จ็อบ” เป็นภาพยนตร์สารคดีที่เปิดเผยรายละเอียดของวิกฤตการเงินในปี 2008 ที่ทำให้เศรษฐกิจโลกล่มสลาย ภาพยนตร์เปิดเผยถึงวิธีที่ธุรกิจทางการเงินและการเมืองมีส่วนเกี่ยวข้องกับการทำลายและการเปลี่ยนแปลงในตลาดทางการเงิน
ผ่านการสัมภาษณ์ผู้เชี่ยวชาญและนักวิจัยต่างๆ ภาพยนตร์ช่วยให้เข้าใจถึงการดำเนินงานของธุรกิจทางการเงิน, การทำงานของสถาบันการเงิน, การเมือง, และการเลือกตั้งที่มีผลกระทบต่อเศรษฐกิจโลกอย่างลึกซึ้ง
“ถ้าคุณเติบโต คุณไม่ได้อยู่ในภาวะถดถอย … ใช่ไหม?” ผู้บรรยายคือ Hank Paulson อดีตรัฐมนตรีคลังของสหรัฐฯ และอดีต CEO ของ Goldman Sachs ในสารคดีของชาร์ลส์ เฟอร์กูสันเกี่ยวกับความผิดพลาดทางการเงินครั้งใหญ่ คำพูดยักไหล่ของพอลสันสรุปทัศนคติของพวกธนาคารที่ร่ำรวยมหาศาลและผู้สนับสนุนทางการเมืองที่กระตือรือร้นของพวกเขา ตราบใดที่ฟองสบู่เริ่มใหญ่ขึ้น ก็ไม่ต้องกังวลว่าฟองจะหดตัว … จริงไหม? แต่นั่นไม่ใช่สิ่งที่เกิดขึ้นกับฟองสบู่ ในปี 2008 เพลงป๊อปดังไปทั่วโลก
ภาพยนตร์เรื่องนี้น่าติดตามพอๆ กับหนังระทึกขวัญเรื่องอื่นๆ ด้วยความช่วยเหลือจากบทสัมภาษณ์ที่น่าสนใจ เฟอร์กูสันเล่าเรื่องราวอันเลวร้าย ในช่วงปี 1980 ตลาดและบริการทางการเงินถูกยกเลิกกฎระเบียบ และแรงผลักดันสำหรับการเปิดเสรีนี้คือ Alan Greenspan ประธานคณะกรรมการเงินสำรองของรัฐบาลกลางที่น่าเกรงขามระหว่างปี 1987 ถึง 2006 ธนาคารและบริษัทเงินกู้มีอิสระที่จะเดิมพันกับเงินของผู้ฝาก พวกเขามีอิสระที่จะยืมมากขึ้น พวกเขามีอิสระที่จะเสนอเครื่องมือทางการเงินที่ซับซ้อนอย่างน่าเวียนหัวให้กับนักลงทุน โดยมีกระแสรายได้จากหนี้ต่างๆ รวมเข้าด้วยกัน รวมถึงสินเชื่อบ้านดอกเบี้ยสูงที่เสนอให้กับผู้กู้ที่มีความเสี่ยงสูง – ที่เรียกว่าตลาด “ซับไพรม์” ที่ให้ผลตอบแทนสูงจนน่ารับประทาน
ช่วงเวลาที่ดีหมุนไป ธนาคารลอยขึ้น พวกเขาเสนอโบนัสที่น่าเหลือเชื่อให้กับเทรดเดอร์เพื่อส่งเสริมให้ chutzpah ยอมรับความเสี่ยง ความภักดีต่อองค์กร และการแสวงหาผลกำไรที่กระตุ้นประสาท เฟอร์กูสันให้เหตุผลว่าสิ่งสำคัญคือ ธนาคารได้รับอนุญาตให้ทำประกันหนี้สูญด้วยสัญญาแลกเปลี่ยนเครดิตผิดนัด (Credit Default Swaps) – สามารถซื้อกรมธรรม์จำนวนเท่าใดก็ได้โดยเทียบกับความเสี่ยงหนึ่งๆ ตอนนี้ธนาคารมีส่วนได้เสียในการขายผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงอย่างเหลือเชื่อเนื่องจากพวกเขาได้รับการประกันอย่างฟุ่มเฟือยด้วยการแลกเปลี่ยนเหล่านี้
บางทีแง่มุมที่น่าตื่นเต้นที่สุดของภาพยนตร์เรื่องนี้คือข้อโต้แย้งของเฟอร์กูสันที่ว่าความผิดพลาดนั้นทำให้ระเบียบวินัยของเศรษฐศาสตร์เสียหาย นักเศรษฐศาสตร์ที่โดดเด่นจากมหาวิทยาลัย Ivy League ของอเมริกาถูกเกณฑ์โดยธนาคารเพื่อเขียนรายงานที่สนับสนุนการเลิกใช้กฎระเบียบโดยประมาทเลินเล่อ พวกเขาได้รับเงินจำนวนมากสำหรับที่ปรึกษาเหล่านี้ ธนาคารซื้อศักดิ์ศรีของนักวิชาการและศักดิ์ศรีของมหาวิทยาลัยด้วย เฟอร์กูสันพูดคุยกับนักเศรษฐศาสตร์เหล่านี้หลายคน ซึ่งเห็นได้ชัดว่าพวกเขาคิดว่าพวกเขากำลังจะถูกสัมภาษณ์ในฐานะผู้สังเกตการณ์ที่เฉลียวฉลาดและไม่แยแส การได้เห็นสีหน้าตกใจ โกรธเคือง และหวาดกลัวบนใบหน้าของพวกเขาเป็นสิ่งที่เห็นได้เมื่อตระหนักว่าพวกเขาอยู่ในท่าเทียบเรือ คนหนึ่งกระอักกระอ่วนด้วยความเดือดดาล อีกอันหนึ่งช่วยระบายใบฟรอยด์ที่สุก เมื่อถามเฟอร์กูสันว่าเขารู้สึกเสียใจกับพฤติกรรมของเขาหรือไม่ เขาตอบว่า: “ผมไม่มีความคิดเห็น … เอ่อ ไม่เสียใจเลย”
นี่คือสิ่งที่เฟอร์กูสันหมายถึง “งานภายใน” มีประตูหมุนระหว่างธนาคารกับที่ราบสูงของรัฐบาล และบางส่วนเป็นสวนผลไม้ของสถานศึกษา ซีอีโอของธนาคารกลายเป็นเจ้าหน้าที่ของรัฐ สร้างกฎหมายที่สะดวกสำหรับนายจ้างในอนาคตและในอนาคต
บางทีปากกาของทอม วูล์ฟเท่านั้นที่สามารถสร้างความยุติธรรมให้กับปรมาจารย์วัยกลางคนหัวล้านที่ถูกรังควานเหล่านี้ได้ ดังที่ปรากฏในภาพยนตร์ของเฟอร์กูสัน ผู้กำกับแสดงให้เห็นว่าภาษากายของพวกเขายังคงเหมือนเดิมอยู่เสมอ ยังไงก็ตาม พวกเขาดูมีความผิดมากขึ้นเมื่อพวกเขาอยู่ในสวนกุหลาบในทำเนียบขาวในอาชีพการงานของพวกเขา ได้รับการแนะนำให้รู้จักกับสื่อมวลชน มากกว่าเมื่อพวกเขาเผชิญกับการพิจารณาคดีของวุฒิสภาที่เป็นศัตรูอย่างเปิดเผย พวกเขาดูกระสับกระส่าย เปลี่ยนไปมาในชุดที่ไม่รัดรูปอย่างแปลกประหลาด ราวกับว่าพวกเขาถูกกดขี่จากการตรวจสอบข้อเท็จจริง และอาจทรุดโทรมไปด้วยความเครียดจากการปราบปรามความเคร่งครัดของตนเอง ความสามารถทางการเงินของพวกเขาเหนือกว่าความสามารถในการเพลิดเพลินกับตัวเอง พวกเขาดูไม่มีความสุขมาก ในบางครั้ง บุคคลในอังกฤษรวมถึง Mervyn King และ Alistair Darling จะปรากฏให้เห็นในภาพถ่ายเหล่านี้ เป็นการเตือนใจเราว่าพวกเราชาวอังกฤษก็เป็นผู้ลดกฎเกณฑ์ที่กระตือรือร้นเช่นกัน
หนึ่งในผู้ให้สัมภาษณ์ของเฟอร์กูสันคือชาร์ลส์ มอร์ริส ผู้เขียน The Two Trillion Dollar Meltdown ซึ่งกล่าวถึงผลกระทบที่มหาศาลนี้อย่างขบขันต่อความคิดของนายธนาคารแต่ละคน เขาร่ำรวยอย่างไร้เหตุผลและ “เขาคิดว่าเป็นเพราะเขาฉลาด”
ฉันนึกถึง Liar’s Poker ของ Michael Lewis หนังสือตลกของเขาเกี่ยวกับความคิดทางการเงินในยุค 80 ที่เฟื่องฟู เขาตั้งข้อสังเกตว่าถ้าคนธรรมดาถูกลอตเตอรี เขาอาจจะกลิ้งไปมาบนพื้น เตะขาด้วยความยินดี แต่เมื่อนายธนาคารถูกลอตเตอรี่โดยพลการ พวกเขากลายเป็นเคร่งขรึม ขี้โอ่ เต็มไปด้วยความสำคัญและความโอ่อ่าของตนเอง ความประมาทและความมากเกินไปของพวกเขาอยู่ร่วมกับความรู้สึกมีค่าของนักบวช มากกว่านักกฎหมายที่ร่ำรวย นายธนาคารที่ร่ำรวยรู้สึกว่าเงินของพวกเขาพิสูจน์ความฉลาดที่เหนือชั้นและคุณค่าทางศีลธรรมในฐานะผู้สร้างความมั่งคั่ง แต่ความเจริญรุ่งเรืองนั้นไม่ได้ลดลงไปไกลนัก
โดยทั่วไปแล้ว นี่เป็นภาพยนตร์ประเภทหนึ่งที่น่ายกย่องเพราะไม่แปลกประหลาดและพลิกแพลงเท่าไมเคิล มัวร์ แต่มันได้รับอิทธิพลมาจากเขาอย่างชัดเจน มันเหมือนกับภาพยนตร์ของมัวร์ที่ตัดมุขตลกและการแสดงโลดโผนออกไป และน่าสังเกตว่าหากไม่มีงานบุกเบิกของมัวร์ สารคดีนี้ก็ไม่สามารถสร้างได้
ครั้งหนึ่งอีกครั้ง วลีที่อยู่ในใจคือของมิลตัน ฟรีดแมน: สังคมนิยมสำหรับคนรวย องค์กรเสรีเพื่อคนที่เหลือ คนธรรมดาผิดนัดชำระหนี้เขาอาศัยอยู่ในรถของเขา นายธนาคารผิดนัด และผู้เสียภาษีสามารถวางใจได้ในการประกันตัวเขา ไม่น่าแปลกใจที่โบนัสจะกลับมา แต่ทั้งหมดนี้จะทำอะไรได้บ้าง? เฟอร์กูสันไม่มีคำตอบ นอกจากคำใบ้ที่ไร้เหตุผลเล็กน้อยว่านายธนาคารอาจตกต่ำลงหากข่าวลือเกี่ยวกับการติดยาเสพติดอย่างเป็นระบบและโสเภณีอาจถูกดำเนินคดีตามกฎหมาย เช่น การเลี่ยงภาษีของอัล คาโปน แต่มีเพียงอารมณ์ทางการเมืองใหม่สำหรับการควบคุมเท่านั้นที่จะทำได้ และสิ่งนี้ยังดูห่างไกล
ฉันไม่เข้าใจการทำงานของตราสารอนุพันธ์และการแลกเปลี่ยนเครดิตที่เราเคยได้ยินมามากนัก แต่ฉันกำลังเรียนรู้ สิ่งเหล่านี้เป็นแผนการอันชาญฉลาดที่ขับเคลื่อนด้วยคอมพิวเตอร์ซึ่งเงินที่ดีสามารถหามาได้จากหนี้เสีย และ Masters of the Universe ของวอลล์สตรีทจะกอบโกยเงินนับล้านในขณะที่พวกเขาล้มละลายนักลงทุนและบริษัทของพวกเขา
กระบวนการนี้อธิบายไว้ใน “Inside Job” ของชาร์ลส์ เฟอร์กูสัน ซึ่งเป็นสารคดีที่เกรี้ยวกราดและเป็นที่ถกเถียงกันอย่างดีเกี่ยวกับวิธีที่อุตสาหกรรมการเงินของอเมริกาตั้งใจหลอกลวงนักลงทุนชาวอเมริกันทั่วไป ข้อผิดพลาดที่สำคัญคือการอนุญาตให้สถาบันการเงินซื้อขายในนามของตนเอง วันนี้ธนาคารการค้าขนาดใหญ่หลายแห่งกำลังเดิมพันกับลูกค้าของตนเอง
ในตลาดอสังหาริมทรัพย์ ธนาคารส่งเสริมการจำนองอย่างมากต่อผู้ที่ไม่สามารถจ่ายได้ สิ่งเหล่านี้ถูกประกอบในแพ็คเกจ พวกเขาถือหนังสือเป็นทรัพย์สินที่จับต้องได้เมื่อไร้ค่า สถาบันที่รวบรวมพวกเขาป้องกันเงินกู้โดยการเดิมพันกับพวกเขา เมื่อการจำนองล้มเหลว ผลกำไรก็เกิดขึ้นทั้งๆ และเนื่องจากความล้มเหลวของพวกเขา กระบวนการนี้ตกเป็นเป้าหมายของมาตรการปฏิรูปการเงินที่หลายฝ่ายคัดค้าน เพราะผู้ทำการแนะนำชักชวนสมาชิกรัฐสภาได้โน้มน้าวพวกเขา ไม่มีเหตุผลทางศีลธรรมสำหรับการทำงานของวอลล์สตรีทในทุกวันนี้
กลุ่มในชิคาโกชื่อ Magnetar ประสบความสำเร็จเป็นพิเศษในการสร้างเครื่องมือที่มีพิษดังกล่าวเพื่อจุดประสงค์เดียวในการป้องกันความเสี่ยงจากพวกเขา ผู้เล่นรายใหญ่ใน Wall Street ส่วนใหญ่รู้ดีว่า “Magnetar Trade” คืออะไรและยินดีเป็นอย่างยิ่ง ยิ่งจำนองไม่ผ่านก็ยิ่งทำเงินได้มากขึ้น พวกเขายังคงขายการจำนองที่ไม่ดีให้กับลูกค้าต่อไปเพื่อเป็นการลงทุนที่ดี มีการแลกเปลี่ยนที่มีชื่อเสียงใน C-SPAN เมื่อ Sen. Carl Levin (D-Mich.) ตำหนิ Daniel Sparks หัวหน้าแผนกสินเชื่อที่อยู่อาศัยของ Goldman Sachs เกี่ยวกับสาเหตุที่บริษัทขายเงินลงทุนอย่างอุกอาจที่ผู้ค้าของตัวเองอธิบายให้อีกฝ่ายหนึ่งฟังว่า “ไร้สาระ ” เป็นเรื่องสนุกที่ได้ดู Sparks รักษาภาพลักษณ์ของความขยันหมั่นเพียรในขณะที่เลวินตะคอกเขาด้วยคำว่า “ห่วย” ครั้งแล้วครั้งเล่า
บรรยากาศในวอลล์สตรีทนี้ช่วยอธิบายการให้ปากคำของวุฒิสภาช่วงหนึ่งที่ฉันรู้สึกทึ่งมาเกือบสองปี: Richard Fuld ซีอีโอของ Lehman Brothers สามารถปกป้องโบนัส 484 ล้านดอลลาร์ที่เขาได้รับหลังจากนำบริษัทเข้าสู่ภาวะล้มละลายได้อย่างไร Lawrence MacDonald ผู้เขียนหนังสือเกี่ยวกับการล่มสลายของ Lehman กล่าวในรายการ “PBS NewsHour” ว่า “คนขับรถของ Fuld จะโทรหา Lehman Brothers และลิฟต์ตัวหนึ่งในอาคารจะกลายเป็นน้ำแข็ง เจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยจะมาจับมันไว้จนกว่ามิสเตอร์ฟุลด์จะมาถึงที่ประตูหลัง มีเพียง 15 ฟุตเท่านั้นที่ King Richard Fuld สัมผัสกับฝูงชน ฉันคิดว่าคุณจะโทรหาเรา”
บางคนอาจบอกว่าเขาเป็นเจ้านาย ฉันพูดว่าเขาคิดว่าเขาเป็นใคร? ฉันรอลิฟต์กับเจ้านายของฉัน ซึ่งรวมถึงมาร์แชล ฟิลด์ และรูเพิร์ต เมอร์ดอค พวกเขาดูพอใจมากพอที่มีลิฟต์
หนึ่งในแง่มุมที่น่าสนใจที่สุดของ “Inside Job” เกี่ยวข้องกับการพูดคุยเชิงลึกผ่านกล้องของคริสติน เดวิส มาดามวอลล์สตรีท ผู้ซึ่งกล่าวว่าถนนแห่งนี้ดำเนินกิจการในบรรยากาศที่เต็มไปด้วยเซ็กส์และโคเคนมากมายสำหรับลูกค้าที่มีค่าและผู้ค้าเอง เธอบอกว่ามันเป็นส่วนหนึ่งของวัฒนธรรมองค์กรที่ได้รับการยอมรับว่าโสเภณีที่ราคา $1,000 ต่อชั่วโมงขึ้นไปถูกกักตัวไว้ โคเคนนั้นเป็นเชื้อเพลิง และเธอและสาวๆ ของเธอไม่เข้าใจว่าผู้ค้าบางรายสามารถทำงานบนพื้นการซื้อขายได้อย่างไรหลังจาก คืนส่วนใหญ่
นั่นจึงนำฉันไปสู่เรื่องของการปฏิรูปการเงิน เราต้องการมัน. เราต้องกลับไปสู่ยุคแห่งความโปร่งใส เราจำเป็นต้องฟื้นฟูตลาดการลงทุนที่เป็นสิ่งที่พวกเขาดูเหมือนจะเป็น เราจำเป็นต้องตัดสิทธิ์ธนาคารเพื่อการลงทุนในการซื้อขายในนามของบัญชีของพวกเขาเอง เราจำเป็นต้องให้พวกเขาทำงานในนามของลูกค้า ในวันก่อนที่จะมีการยกเลิกกฎระเบียบ เป็นเรื่องยากที่จะรับจำนองจากธนาคารที่ไม่เชื่อว่าคุณจะชำระเงินได้ ไม่กี่ปีมานี้ เป็นเรื่องยากที่จะไม่ได้รับมัน
การจำนองที่ไม่ดีนั้นถูกหั่นเป็นชิ้น ๆ และแบ่งเป็นตราสารอนุพันธ์มากมายจนธนาคารเองไม่รู้ว่าพวกเขาถือเอกสารอะไรอยู่ ในช่วงเวลาหนึ่งที่มีความสดชื่นมากขึ้นระหว่างการล่มสลายของที่อยู่อาศัย ตัวแทน Marcy Kaptur (D-Ohio) ให้คำแนะนำแก่สมาชิกรัฐสภาของเธอว่า “หากธนาคารยึดสังหาริมทรัพย์คุณ อย่าเคลื่อนไหวและเรียกร้องให้พวกเขาสร้างสำเนาจำนองของคุณ ในหลายกรณีพวกเขาทำไม่ได้” เธอเป็นคำทำนาย ธนาคารกำลังระงับการยึดสังหาริมทรัพย์ทั่วประเทศ
Gene Siskel ซึ่งเป็นนักปราชญ์ได้ให้คำแนะนำการลงทุนที่ดีที่สุดที่ฉันเคยได้รับ “คุณไม่สามารถเอาชนะตลาดได้ หากนั่นคือสิ่งที่คุณพยายามทำ” เขากล่าว “หาสิ่งที่คุณรักด้วยเหตุผลที่คุณเข้าใจ ไม่ใช่ทุกคนที่เห็นด้วยกับคุณ และลงเงินไปกับมัน” หุ้นที่ฉันนึกถึงคือ Apple, Google และ Steak ‘n Shake ฉันซื้อหุ้นบางส่วน นั่นเป็นเวลานานมาแล้ว รีดเดอร์ ถ้าฉันลงทุนทุกบาททุกสตางค์ที่มีกับคำแนะนำของยีน วันนี้ฉันจะเป็นจ้าวแห่งจักรวาล
“อินไซด์ จ็อบ” เปิดโผเปิดทางให้ผู้ชมได้เห็นภาพในกระบวนการที่ทำให้เกิดวิกฤตการเงิน ทำให้เข้าใจถึงสาเหตุของวิกฤตและผู้เกี่ยวข้องทั้งด้านการเมืองและการเงิน ภาพยนตร์นี้เปิดโอกาสให้ผู้ชมได้วิเคราะห์และพิจารณาถึงบทบาทของผู้นำและการกำกับดูแลในการเกิดวิกฤตการเงินที่มีผลกระทบต่อมวลมนุษย์ทั่วโลก
